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董事长被举报背后 “九鼎系”合规性被质疑
作者:shejwl  发布时间:2016-01-18 12:33:29
  近日,署名为"北京九叔"的网友向中纪委实名举报昆吾九鼎董事长吴刚涉嫌违法违规瞬间引爆了金融圈。

  《中国经营报》记者从接近昆吾九鼎及借贷宝的相关人士处获悉,九鼎系的投资业务比较激进,所投项目广泛。早期主要专注于一级市场,随着所投项目和九鼎本身业务的陆续上市,吴刚控制的九鼎系投资公司开始围绕自身资本平台和所投项目做后续的资本运作来获取更大的收益。

  比如,围绕众信旅游的资本运作就被指存在"内幕交易"嫌疑,而借贷宝所面临的问题则主要集中在债务违约和催收层面,其中催收过程中是否存在非常规手段成为市场关注的焦点。

  记者就上述问题分别致电九鼎投资及借贷宝,但截至截稿时均未得到回复。

  借贷宝"非常规"债务催收

  "北京九叔"举报主要内容涉及金融腐败和借贷宝。由于吴刚曾任职证监会机构监管部处长,举报人表示,这种下海官员干自己原先监管的买卖,属于违规违纪,是一种新型金融腐败,而对于借贷宝,举报人指出九鼎PE身份做P2P借贷宝是严重违规。

  对此,有接近借贷宝的市场人士对记者表示,借贷宝被指传销过于牵强,但其面临的债务催收问题可能会带来一些麻烦,而债务催收也是举报人重点举报的内容之一。

  对于债务催收问题,举报人表示,近期借贷宝收取逾期管理费是"利用法律手段掩盖涉黑行为",借贷宝则在回应中表示这一指控毫无立足点,没有事实根据。借贷宝向违约借款人征收的逾期管理费主要是为了保护出借方的利益,取得一定的费用来覆盖催收成本,更好地完成对逾期债务催收。

  九鼎投资则在回应中表示"借贷宝用户的借贷风险自担",这与借贷宝的描述存在明显矛盾之处。

  对于债务违约及催收问题,上述市场人士对记者表示,由于借贷宝是熟人借贷,没有任何抵押物,全凭个人信用。我国还没有建立起类似美国的完善社会信用体系,信用贷款的违约率一直较高,借贷宝是一种全新的尝试,目前还没有案例可供借鉴;另一方面,即使朋友之间借钱,逾期不还的也很多。更为关键的是,借贷宝的单笔借贷金额较小,频次较高,如何有效地对债务违约进行催收确实很难解决,过程中是否会涉及非常规手段,公司高层也很难及时知晓。

  目前,在债务催收方面,若借款人逾期,借贷宝将通过"债权人信息反馈平台"收集出借人提供的信息,并实时向出借人通报催收进展。对于逾期未还款的借款人,平台将采取层层递进的立体追债系统替投资人进行追偿,长期逾期不还,借贷宝平台将接受用户委托提起诉讼。

  另据记者了解,曝光逾期者信息倒逼还款是借贷宝的常用方式之一,包括但不限于QQ群等社交网络。

  此外,借贷宝还与诸多机构合作,包括深圳市深巨元信用咨询有限公司、青岛联信商务咨询有限公司、万乘金融服务集团,以及近期因登陆新三板而备受业内关注的上海一诺银华投资股份有限公司等,甚至包括扎根于中小城市乃至边陲小城的中小型催收机构。如何保证这些合作结构在债务催收方面不使用过激手段?记者就此向借贷宝发函,但截至截稿时并未得到回复。

  "九鼎系"合规性被质疑

  随着早期的项目积累和"凶悍"的投资风格,目前九鼎系已形成三大资本运作平台:一家上市公司九鼎投资,两家新三板挂牌企业优博创和九鼎集团(430719)。通过上述平台,九鼎系已完成和拟筹划的融资规模高达数百亿元,触角已伸至保险、基金、互联网金融等诸多领域。

  2015年11月3日,九鼎投资控股的新三板挂牌企业优博创发布公告称筹划股票定向发行事项,融资总规模计划不超过300亿元人民币。前一天,九鼎系在三板的另一个资本运作平台九鼎集团刚刚完成100亿元的定增事项。

  据九鼎系前员工王先生表示,九鼎系之前已经收购了一批包括地产项目在内的不良资产,未来这部分资产很可能划归优博创运作,而九鼎投资(原中江地产)则欲打造千亿级地产平台,这些平台之间天然存在同业竞争和关联交易,如何规范两者之间的关系成为九鼎系急需解决的问题之一。

  在九鼎集团百亿定增事项中,九鼎系公司九泰基金、九州证券资管计划和西藏昆吾九鼎合计投资认购了24.9亿元,占总融资额的四分之一。有市场人士质疑,这种子公司拿管理的资金参与母公司定增的模式,是否合乎法规?

  此外,随着投资项目先后上市,九鼎系公司开始围绕早先投资的项目作进一步的资本运作,获利颇丰。在此过程中,由于九鼎系公司深度参与,是否存在内幕交易等金融腐败问题也成为焦点。

  以众信旅游为例,九鼎系公司北京嘉俪九鼎投资中心(有限合伙,下称"嘉俪九鼎")作为早期参与投资PE,持有众信旅游上市后6.56%的股权比例,按照12个月的锁定期安排,嘉俪九鼎持有的众信旅游股权将于2014年1月份解禁。在此期间,众信旅游完成了一项重大资产收购,向郭洪斌等8名交易对方收购其合计持有的竹园国旅70%股权,交易作价为6.3亿元,以发行股份的方式向交易对方支付交易对价。

  此外,众信旅游还向九泰基金、瑞联投资、冯滨和白斌发行股份募集配套资金,配套资金总额不超过2.1亿元,其中向九泰基金、瑞联投资、冯滨和白斌募集资金金额分别为1.2亿万元、4000万元、4400万元和600万元,发行价格均为81.56元/股。而九泰基金当时拟通过设立资产管理计划认购上述募集配套资金发行的股份,截至报告书出具之日,相关资产管理计划还尚未设立。

  受此消息影响,众信旅游股价大幅上扬,嘉俪九鼎在锁定期到期后于3月19日减持了大部分股票,减持均价为152.14元/股,随后继续减持。截至2015年3月31日,嘉俪九鼎持有众信旅游127.4万股,约占总股本的2.15%.

  蹊跷的是,嘉俪九鼎又于2015年4月1日突击增持了63.6万股,持股比例上升至2.75%,股东排名也由第八位上升至六位,当日,上述非公开发行的股票正式上市。

  更引人关注的是,当日晚间,众信旅游便发布了重大事项停牌公告,抛出了一份高达28亿元的非公开发行计划。随后股票于5月19日复牌。复牌后,众信旅游股价连续八个涨停板,股价一度突破450元/股。以嘉俪九鼎4月1日近200元/股的成本计算,仅4月1日突击入股获得的收益将超过1.5亿元,而众信旅游2015年半年报显示,嘉俪九鼎已不在前十大股东之列。

  另据记者从一位离职人员处了解到,众信旅游的上述重大事项均由九鼎系相关公司人员参与操作。


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